Toptan Bankacılık (APEX)

Ülke ekonomimizin yapı taşlarını oluşturan, üretim ve istihdam kaynağı KOBİ’lere daha etkin hizmet sunabilmek amacıyla toptan bankacılık (Apex) yöntemini kullanıyoruz. Bu yöntemle yaygın şube ağı bulunan ticari bankalar, finansal kiralama kuruluşları ve faktoring şirketleri aracılığı ile finansman sağlıyoruz. Toptan bankacılık projelerinde temel hedefimiz mikro, küçük ve orta büyüklükteki firmaların üretim ve verimlilik kapasitelerini artırarak rekabet güçlerini desteklemek ve istihdama katkı sağlamaktır. Toptan bankacılık kredileri ile Bankamız; Dünya Bankası, Avrupa Konseyi Kalkınma Bankası, Asya Altyapı Yatırım Bankası ve KfW gibi uluslararası finansal kuruluşlardan sağladığı tematik fonları, aracı finansal kuruluşlar vasıtası ile KOBİ’lerin yatırım ve işletme sermayesi ihtiyaçlarını karşılamak amacıyla kullandırmakta ve finansman çözümlerini çeşitlendirerek reel sektöre büyüme ve gelişme fırsatları yaratmaktadır.

Son 3 Yılda Tamamlanan Projeler

1. Dünya Bankası Kayıtlı İstihdam Yaratma Projesi

Projenin amacı, Dünya Bankası ile belirlenmiş olan 24 ilde yerleşik, finansal yapısı güçlü KOBİlerin yatırım kredisi ihtiyaçlarını karşılayarak kayıtlı istihdamı artırmaktır. Dünya Bankası kaynaklı kredi programında, Avrupa Birliği FRIT-II kaynaklı hibe ve teknik yardım bileşenlerinden oluşan proje ile yararlanıcı firmalara işlerini büyütmek ve geliştirmek için ihtiyaç duydukları finansal kaynağa ve becerilere erişim imkânı sağlayarak kayıtlı istihdamı artırmak hedeflenmiştir.

Kayıtlı İstihdam Yaratma Projesinin toplam bütçesi 396 milyon Avro tutarında olup Dünya Bankası’ndan sağlanan 316 milyon Avro tutarındaki kredinin 126 milyon Avro tutarı, çalışan sayısı 250’nin üstünde olan Büyük İşletmelere doğrudan Bankamız tarafından, 190 milyon Avro tutarı ise toptan bankacılık yöntemiyle, çalışan sayısı 250’den az olan KOBİ’lere, ticari bankalar ve finansal kiralama kuruluşları aracılığıyla kullandırılmıştır. Teknik yardım bileşeniyle kredi ve hibe yararlanıcısı firmaların kurumsal kapasitelerini geliştirmek amacıyla eğitimler düzenlenmiştir.

Avrupa Komisyonu Kalkınma Fonu Türkiye’deki Mülteciler için Mali Yardım Programı (FRIT-II) kapsamında Dünya Bankası yönetiminde temin edilen 75,9 milyon Avro tutarındaki Hibenin 70 milyon Avro tutarı Küçük, Orta ve Büyük ölçekli İşletmelere Kayist Hibe Programı kapsamında kayıtlı istihdam yaratma koşulu ile verilmektedir. Teknik yardım bileşeniyle kredi ve hibe yararlanıcısı firmaların kurumsal kapasitelerini geliştirmek amacıyla eğitimler düzenlenmektedir.

Projenin Hibe Bileşeni ve Kayist Hibe Programı ile ilgili daha detaylı bilgiye Bankamız sitesindeki hibe programları başlığından ve proje web sitesi aracılığıyla ulaşabilirsiniz: https://www.kayist.org

2. Dünya Bankası Acil Durum Şirket Desteği Projesi

Dünya Bankası’ndan sağlanan 250 milyon Dolar tutarındaki kredi, Covid-19 salgınından büyük ölçüde etkilenen, çalışan sayısı 250’den az ve aşağıda belirtilen hedef gruplardan herhangi birinde yer alan işletmelere kullandırılmıştır.

Brüt satışlarında en az yüzde 20 düşüş yaşayan KOBİ’ler, (Hedef Grup-1)
“Kadın Kapsayıcı”, “Genç İşletmeler” ve “Az Gelişmiş Bölgelerdeki İşletmeler (30 Büyükşehrin Dışında Kalan İşletmeler)” kapsamındaki KOBİ’ler (Hedef Grup-2);
"Az Gelişmiş Bölgelerdeki İşletmeler" metropol şehirlerin (1. Adana, 2. Ankara, 3. Antalya, 4. Aydın, 5. Balıkesir, 6. Bursa, 7. Denizli, 8. Diyarbakır, 9. Erzurum, 10. Eskişehir, 11. Gaziantep, 12. Hatay, 13. Mersin, 14. İstanbul, 15. İzmir, 16. Kayseri, 17. Kocaeli, 18. Konya, 19. Malatya, 20. Manisa, 21. Kahramanmaraş, 22. Mardin, 23. Muğla, 24. Ordu, 25. Sakarya, 26. Samsun, 27. Tekirdağ, 28. Trabzon, 29. Şanlıurfa, 30. Van) sınırları dışında bulunan işletmeler. 6 Şubat 2023 Kahramanmaraş depremlerinden etkilenen metropollerdeki (1. Adana, 2. Diyarbakır, 3. Gaziantep, 4. Hatay, 5. Malatya, 6. Kahramanmaraş ve 7. Şanlıurfa) işletmeler Proje kapsama alınmıştır.
Covid-19 koşullarına uyum amacı ile dijitalleşme, hijyen vb yatırımlar için finansman ihtiyacı bulunan KOBİ’ler (Hedef Grup-3) Proje kapsamında desteklenmiştir.

Kredi, ağırlıklı olarak KOBİ’lerin işletme sermayesi ihtiyaçlarının karşılanması amacıyla kullandırılmıştır. Kredinin uygulanmasında kadın kapsayıcı KOBİ’lere, genç işletmelere ve daha az gelişmiş bölgelerde faaliyet gösteren KOBİ’lere öncelik verilmiştir.

Kredi, toptan bankacılık yöntemiyle, belirlenen ticari bankalar ve finansal kiralama kuruluşları aracılığıyla kullandırılmıştır. Proje 30.06.2025 itibarıyla tamamlanmıştır.

Proje Dokümanları:

3. Asya Altyapı Yatırım Bankası Covid-19 Projesi

Asya Altyapı Yatırım Bankası’ndan sağlanan 300 milyon Dolar tutarındaki kredi programında, Türkiye genelinde COVID-19 salgınından olumsuz etkilen altyapı ve uygun üretim sektörlerinde faaliyet gösteren KOBİ ve büyük ölçekli şirketlerin ihtiyaç duydukları finansmana erişim imkânlarının arttırılması ve likidite ihtiyaçlarının karşılanması amaçlanmıştır.

AAYB Kredisinin 270 milyon ABD Doları Bankamız tarafından büyük işletmelere, 30 milyon ABD Doları toptan bankacılık yöntemiyle KOBİ ve Mikro işletmelere kullandırılmıştır. Toptan bankacılık yöntemiyle kullandırılan krediden, 250’den daha az çalışana sahip olan ve yıllık en fazla 50 Milyon Avro ciroya sahip olan veya yıllık en fazla 43 Milyon Avro bilanço toplamına sahip olan firmalar yararlanmıştır.