Ana Sayfa \ Hakkımızda \ Kurumsal Yönetim \ Kurumsal Yönetim İlkeleri Uyum Raporu

Türkiye Kalkınma Bankası A.Ş., kuruluşunu düzenleyen 4456 sayılı Kanun, Bankacılık Kanunu ve tabi olduğu diğer yasal düzenlemelere uymaktadır.

Bankanın Kurumsal Yönetimin temel ilkelerine uygun olarak çalışması hedeflenmekte ve azami uyum için gayret gösterilmektedir. Bu kapsamda çalışmalar sürdürülmektedir.

Banka Yönetim Kurulu’nun 15.06.2007 tarih ve 185 sayılı Kararı ile Kurumsal Yönetim Komitesi oluşturulmuş, 24.07.2007 tarih ve 209 sayılı Kararı ile de Çalışma Usul ve Esasları yürürlüğe konulmuş olup, Komite faaliyetlerini sürdürmektedir.



Bankamız Yönetim Kurulu’nun 02.03.2009 tarihli kararı ile Sermaye Piyasası Kurulu’nun Seri:IV No:41 “Sermaye Piyasası Kanununa Tabi Ortaklıkların Uyacakları Esaslar” Tebliği gereğince oluşturulması gereken“Pay Sahipleri İle İlişkiler Birimi”nin fonksiyonlarının Bankamız Kurumsal Bankacılık ve Yatırımlar Müdürlüğü tarafından yerine getirilmesi için gerekli iç düzenlemeler yapılmış, Bankamız Kurumsal Bankacılık ve Yatırımlar Müdürlüğü’nün görevleri arasına;

-	Pay sahiplerine ilişkin kayıtların sağlıklı, güvenli ve güncel olarak tutulmasını sağlamak
-	Banka ile ilgili kamuya açıklanmamış, gizli ve ticari sır niteliğindeki bilgiler hariç olmak üzere, pay sahiplerinin Banka ile ilgili yazılı bilgi taleplerini yanıtlamak,
-	Bankanın Genel Kurul Toplantılarını yürürlükteki mevzuata, Ana Sözleşmeye ve diğer Banka içi düzenlemelere uygun olarak Özel Kalem ve Yönetim Kurulu Büro Müdürlüğü ile koordineli olarak yapmak,
-	Genel Kurul toplantısında, pay sahiplerinin yararlanabileceği dokümanları hazırlamak,
-	Genel Kurul oylama sonuçlarının kaydının tutulmasını ve sonuçlarla ilgili raporların pay sahiplerine yollanmasını (iletilmesini/bilgisine sunulmasını) sağlamak,
-	Mevzuat ve şirketin bilgilendirme politikası dahil kamuyu aydınlatma ile ilgili her türlü hususu (hususları) gözetmek ve izlemek,

konuları dahil edilmiştir.

Dönem içinde toplam 15 adet başvuru ve bilgi talebi değerlendirilerek cevaplanmıştır.

Pay sahipleri ile ilişkiler yöneticilerinin bilgileri aşağıda verilmektedir.

Kurumsal Bankacılık ve Yatırımlar Müdürlüğü

Birim Müdürü	:	Dr. Metin ÇINAR
Tel	:	0 312 231 43 08
e-mail	:	metin.cinar@kalkinma.com.tr
	:	bankacilikyatirimlar@kalkinma.com.tr
Birim Müdür Yardımcısı	:	Güldoğan HANCIOĞLU
Tel	:	0 312 231 43 08
e-mail	:	guldogan.hancioglu@kalkinma.com.tr
	:	bankacilikyatirimlar@kalkinma.com.tr

Küçük pay sahipleri tarafından dönem içerisinde, Bankamız hisse senetlerine ilişkin müşteri hesap durumu, rüçhan hakkı kullanımı ve temettü dağıtımına ve iştiraklerimize ilişkin bilgilerin talep edildiği 5’i elektronik ortamda olmak üzere toplam 15 adet yazılı başvuruya yönelik gerekli bilgilendirme ve yönlendirme, yazılı veya elektronik ortam kullanılarak yapılmıştır.
 
Pay sahipliği haklarının etkin kullanımı için elektronik ortamdan duyuru aracı olarak yararlanılmasına yönelik çalışmalar sürekli iyileştirme prensibiyle devam etmektedir.

Bankamız ana sözleşmesinde özel denetçi atanması talebi bireysel bir hak olarak düzenlenmemiştir. Ana sözleşmenin 17. maddesinde “Bu Ana Sözleşmede hüküm bulunmayan hususlarda; Banka’nın kuruluşunu düzenleyen 4456 sayılı Kanun ile Türk Ticaret Kanunu, Sermaye Piyasası Kanunu ve Bankalar Kanunu’nun İlgili hükümleri uygulanır” denmek suretiyle özel denetçi atanmasına ilişkin olarak anılan mevzuatta yer alan düzenlemelere gönderme yapılmıştır.


Bankanın 2007 yılı faaliyetlerine ilişkin Olağan Genel Kurul Toplantısı 30.04.2008 tarihinde 16.000.000.000 adet hissenin 15.853.072.031,7 adedinin (%99.08) temsili ve medya mensuplarının katılımı ile gerçekleştirilmiştir. Banka hisse senetlerinin İMKB’de işlem görmesi ve Merkezi Kayıt Kuruluşu tarafından kayıt altına alınmış olması nedeniyle, ortakların Genel Kurul toplantısına davetine ilişkin olarak; ilgili mevzuat çerçevesinde Türkiye Ticaret Sicili Gazetesi’nin 03.04.2008 tarih ve 7034 sayılı nüshasında ve 04.04.2008 tarihli Zaman ve Dünya gazetelerinde ilan edilmiş, 28.04.2008 tarihinde ise Basın Bülteni ile ulusal basına ayrıca web sayfası kullanılarak kamuya duyurulmuş ve kamuyu aydınlatma ile ilgili mevzuat çerçevesinde gerekli bildirimler yapılmıştır.
 
Olağan Genel Kurul öncesinde ilgili mevzuat çerçevesinde; ilgili yıl Bilânço, Gelir Tablosu, Yönetim Kurulu Faaliyet Raporu, Denetim Kurulu Raporu ve Bağımsız Denetim Raporu toplantının yapılacağı binada ortakların incelemelerine hazır bulundurulmuştur. Genel Kurul toplantısında ortaklar soru sorma haklarını kullanmamışlardır. Gündem ile ilgili öneriler hâkim ortak temsilcisi tarafından verilmiş olup, oy birliği ile kabul edilmiştir.

Ayrıca Bankanın 2009 yılına ait Olağanüstü Genel Kurul Toplantısı, 30 Ocak 2009 tarihinde 16.000.000.000 adet hissenin 15.853.045.231,7 adedinin (%99.08) temsiliyle gerçekleştirilmiştir. Ortakların Genel Kurul toplantısına davetine ilişkin olarak; ilgili mevzuat çerçevesinde Türkiye Ticaret Sicili Gazetesi’nin 13 Ocak 2009 tarih ve 7226 sayılı nüshasında, 13 Ocak 2009 tarihli Referans ve Star gazetelerinde ilan edilmek suretiyle ayrıca web sayfası kullanılarak duyurulmuş ve kamuyu aydınlatma ile ilgili mevzuat çerçevesinde gerekli bildirimler yapılmıştır. Olağanüstü Genel Kurul toplantısında ortaklar soru sorma haklarını kullanmamışlardır. Gündem ile ilgili öneriler hâkim ortak temsilcisi tarafından verilmiş olup, oy birliği ile kabul edilmiştir.

Bölünme, önemli tutarda mal varlığı satımı, alımı, kiralanması gibi önemli nitelikteki kararların Genel Kurul tarafından alınması konusunda Ana Sözleşmede hüküm bulunmamaktadır. Bankanın kanunla kurulmuş olması ve kamu bankası niteliğine sahip olması nedeniyle, bu tür kararların alınması Bankanın ilgili bulunduğu Devlet Bakanlığı’nın onayına ve gerekli hallerde kanun değişikliğine tabidir.
Bankamız Ana Sözleşmesinde oy haklarında imtiyaz söz konusu değildir. İştirak ilişkisi olan şirketler Genel Kurulda oy kullanmamıştır. Kuruluş Kanunu ve Ana Sözleşmede azınlık paylarının yönetimde temsiline ve birikimli oy sistemine yer verilmemiştir.
Bankamız kârına katılım konusunda imtiyaz yoktur. Bankamız Kuruluş Kanunu ve Ana Sözleşmesine göre “Bankanın gayrisafì kârından vergi ve diğer yasal yükümlülükler ayrıldıktan sonra dağıtılabilir kârdan, Türk Ticaret Kanunu, Bankalar Kanunu ve sair ilgili mevzuat hükümlerine göre birinci temettü dağıtımı gerçekleştirilir.
 
Bu şekilde dağıtılacak birinci temettüden sonra kalan kârın, Genel Kurulca tespiti yapılacak %5'e kadar olan kısmı, personelin brüt üç aylık ücreti ile sınırlı olarak Yönetim Kurulu’nun tespit edeceği esaslar dahilinde dağıtılmak üzere temettü olarak personele ayrıldıktan sonra, kalan kârdan Türk Ticaret Kanunu ve Genel Kurulca gerekli görülen diğer ödenek ve yedek akçeler ayrılır ve kalanı Genel Kurulca pay sahiplerine ikinci temettü payı olarak dağıtılır.”
 
Kâr dağıtımı Genel Kurul kararı doğrultusunda yasal süresi içerisinde yapılmaktadır.
Banka Ana Sözleşmesinde pay devrini kısıtlayan herhangi bir hüküm bulunmamaktadır.



Sermaye Piyasası Kurulu’nun Seri VIII No:54 “Özel Durumların Kamuya Açıklanmasına İlişkin Esaslar” Tebliği doğrultusunda Bankamız Bilgilendirme Politikasının oluşturulmasına ve kamuya duyurulmasına ilişkin çalışmalar devam etmektedir.
 
Ayrıca Banka, tabi olunan mevzuat ile belirlenen kuralların yanı sıra misyonuna uygun ve ticari sır niteliği taşımayan hususlarda kamuyu aydınlatmayı benimsemiştir.
 
Yatırımcı, kreditör, pay sahipleri, çalışanları ve diğer kurum ve kuruluşları aydınlatma adına öncelikle konu ile ilgili birimler görevlendirilmiştir. Bankanın kullandırdığı krediler, kullanım koşulları, kredi işleyiş mekanizması, başvuru yöntem ve belgeleri internet sitesinde duyurulmaktadır. Bankanın finansal yapısına ilişkin olarak üçer aylık dönemler itibariyle hazırlanan mali tablolar ve bağımsız denetim raporları internet sitemizin yanı sıra İMKB sayfalarında yer almaktadır. SPK’nın Aracı Kuruluşların Kamuyu Aydınlatma Esaslarına İlişkin Tebliğ hükümleri çerçevesinde düzenlenen Kamuyu Aydınlatma Formu periyodik olarak TSPAKB’nin internet sitesinde yayımlanmaktadır.
 
Ayrıca; 4456 sayılı Kuruluş Kanunu ve Ana Sözleşme metinleri, organizasyon yapısı, yıllık faaliyet raporu ile Banka misyonu çerçevesinde; sektörel araştırma raporları ve yöresel uygun yatırım alanları araştırma raporları internet sitesinde kamuoyu bilgisine sunulmaktadır.
 
27.04.2004 tarih ve 25445 sayılı T.C. Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe giren Bilgi Edinme Hakkı Kanunu’nun Uygulanmasına İlişkin Esas ve Usuller Hakkında Yönetmelik gereğince Banka bünyesinde bilgi edinme ile ilgili işlemlerin yerine getirilmesi amacıyla Eğitim ve Halkla İlişkiler Müdürlüğü bünyesinde Bilgi Edinme Birimi kurulmuş ve internet sitesinde gerekli düzenlemeler yapılmıştır. 2008 yılında çeşitli konularda yapılan 183 başvuru ilgili birimlerle koordineli olarak cevaplandırılmıştır.
Özel durum açıklamasını gerektiren durumlarda bildirimler zamanında yapılmaktadır. 2008 yılında toplam 11 adet özel durum açıklaması yapılmıştır. Yapılan açıklamalarla ilgili olarak ek açıklama talebi olmamıştır.

Bankamız internet sitesinde Kuruluş Kanunu ve Ana Sözleşme metinleri, yönetim yapısı, kurumsal ve finansal bilgiler, duyurular, organizasyon yapısı, yıllık faaliyet raporları, periyodik mali tablo ve raporlar, iletişim bilgileri, sosyal sorumluluk faaliyetleri, insan kaynakları ile ilgili bilgiler ve Bankanın kullandırmakta olduğu krediler, kullanım koşulları, kredi işleyiş mekanizması, başvuru yöntem ve belgeleri yer almakta olup, (www.kalkinma.com.tr) adresinde kamuoyunun bilgisine sunulmuştur. Pay sahiplerinin haklarını etkin olarak kullanabilmesi amacıyla, bir araç olarak internet sitesinin geliştirilmesi için çalışmalar sürdürülmektedir.


Banka sermayesinde gerçek kişi nihai hâkim pay sahibi bulunmamaktadır.

Bankamızca, içeriden öğrenebilecek durumda olan kişilerle ilgili bir liste açıklanmamış olmakla birlikte, Bankanın Yönetim Kurulu, Denetim Kurulu üyeleri ve üst düzey yöneticileri ile ilgili bilgiler yıllık faaliyet raporlarında ve internet sitesinde yer almaktadır.

İçeriden öğrenilen bilgilerin kullanımının önlenmesi için her türlü tedbir alınmaktadır.



Banka, menfaat sahipleri olan; çalışanları, alacaklıları, müşterileri ve ilgili tüm taraflar ile ilişkilerinde dürüst, güvenilir, anlaşılabilir, zamanında ve tarafsız hizmet sunmaya özen göstermektedir. Banka iş ilişkileri dolayısı ile edinmiş olduğu bilgileri yasaların izin verdiği organlar dışında tümüyle saklı tutarak gizlilik ilkesini gözetmektedir.
 
Diğer taraftan; kamuyu aydınlatma uygulamaları çerçevesinde gerek menfaat sahipleri (pay sahipleri), gerekse medya, sözlü, doğrudan yazışma ve elektronik ortam kullanılarak bilgilendirilmektedir.
Menfaat sahiplerinin yönetime katılımı söz konusu değildir.


Bankamız personel politikası ile personel alımına ilişkin kriterler ve terfi esasları Bankamız Personel Yönetmeliği’nde yazılı olarak belirlenmiştir.

Bankamızda; Müfettiş ve Müfettiş Yardımcılarının işe alınmaları ve terfi uygulamaları Teftiş Kurulu Yönetmeliği, Uzman ve Uzman Yardımcılarının işe alınmaları ve terfi uygulamaları, Uzman ve Uzman Yardımcıları Giriş, Yeterlilik ve Yükselme Esasları Yönetmeliği, diğer personelin terfi işlemleri ise Personel Yönetmeliği hükümleri çerçevesinde yapılmaktadır.
 
Çalışanlar için güvenli çalışma ortamı ve koşulların sağlanması ile iyileştirilmesi yönündeki çalışmalar kapsamında, Banka bilişim alt yapısı ve donanımı yenilenmiştir.
 
Ayrıca, 4688 sayılı Kamu Görevlileri Sendikaları Kanunu ve ilgili mevzuat çerçevesinde Banka temsilcileri ve sendika üyesi çalışanların temsilcilerinin katılımı ile gerçekleştirilen Kurum İdari Kurulu toplantılarında tüm çalışanların sosyal ve özlük hakları ile çalışma koşullarına ilişkin öneriler geliştirilmektedir.
Banka temin etmiş olduğu kaynakları müşterilere, kârlılık, verimlilik ve sosyal fayda anlayışı çerçevesinde yatırım, işletme ve ihracat kredileri şeklinde kullandırmaktadır. Kullandırılan kredilere ilişkin koşullar internet sitesinde (www.kalkinma.com.tr) duyurulmaktadır. 2006 yılında bankacılık sektöründe yaşanan yoğun rekabetçi yapı gereği kredilerin daha etkin pazarlanabilmesi ve müşteri ilişkilerinin geliştirilmesi amacıyla Kredi Pazarlama Müdürlüğü kurulmuştur.
 
Bankamız müşterilerini; muhtelif illerde Ticaret ve Sanayi Odaları, Organize Sanayi Bölge Müdürlükleri ile birlikte Bölgesel Kredi Bilgilendirme toplantıları düzenleyerek, çeşitli yatırım bölgelerinde müşteri ziyaretleri yaparak, sektörlerle ilgili çeşitli fuar ve etkinliklere katılarak bilgilendirmektedir.
 
Banka proje değerlendirme bazlı kalkınma bankacılığı deneyimiyle müşterilerine teknik danışmanlık hizmeti de vermekte olup, böylelikle projelerin sağlıklı sonuçlanmasına katkıda bulunmaktadır.

Fon Yönetimi ve Sermaye Piyasası adına yapılan her türlü işlemler müşterilerin açık ve net talimatı doğrultusunda gerçekleştirilmektedir.
Banka bünyesinde kamu yararı da gözetilerek sosyal içerikli çalışmalar yapılmaktadır. Bu kapsamda, 03-06 yaş arası çocuklara yönelik kreş işletilmekte, Banka kütüphanesi kamu kullanımına açık bulunmakta, çeşitli kurumlardan gelen yayın, eğitim ve büro malzemesi taleplerinin karşılanmasına çalışılmakta ve kan bağışı vb. kampanyalara katılım teşvik edilmektedir.
 
İzmir Caddesindeki Bankamız Genel Müdürlük binasında faaliyet gösteren Sanat Galerisi’nde 2008 yılında 18 sanatçının seramik, resim ve fotoğraf çalışmalarından oluşan eserleri sergilenmiştir.

Banka personelinin kültürel faaliyetlere katılımı desteklenmektedir.

Bankamız kredilendirme politikasında yenilenebilir enerji konusuna önem verilmekte ve çevre mevzuatına uyuma özen gösterilmektedir. 2008 yılında ISO 14001 Çevre Yönetim Sisteminin Bankamıza kazandırılması için çalışmalara başlanmış olup, bu çerçevede Çevre Yönetim Sistemi Bilgilendirme eğitimleri yapılmıştır.

2008 Yılı içinde ayrıca Katı Atıkların Çimento Fırınlarında Bertaraf Edilmesi ve/veya Yakıt Olarak Kullanılması konulu rapor hazırlanmış ve bununla ilgili olarak, Bankamız genelinde bir sunum yapılmıştır. Karbon Tutumu ve Depolanmasıyla ilgili bir rapor çalışmasına da yine 2008 yılında başlanmıştır. Çevre teknoloji, karbon salınımı gibi konularla ilgili fuar, kongre ve toplantılara iştirak etmek suretiyle bu konudaki gelişmeler yakından takip edilmekte olup, gerekli katkı sağlanmaktadır.

Çevreye verilen zararlardan dolayı Banka aleyhine açılan dava bulunmamaktadır.


Bankamız Yönetim Kurulu’nun oluşumu 4456 sayılı Kuruluş Kanunu ile belirlenmiştir. Yönetim Kurulu Genel Müdür ve Hissedarlar arasından Genel Kurulca seçilen 6 üye olmak üzere toplam 7 üyeden oluşmaktadır. Kuruluş Kanunu gereğince Genel Müdür aynı zamanda Yönetim Kurulu Başkanıdır.

Yönetim Kurulu Üyeleri, Türk Ticaret Kanunu, 5411 sayılı Bankacılık Kanunu ve 4456 sayılı Banka Kuruluş Kanununda belirtilen seçilme şartlarını taşımaktadır.
 
Ayrıca; BDDK tarafından 01.11.2006 tarih ve 26333 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe giren “Bankaların İç Sistemleri Hakkındaki Yönetmelik” hükümleri çerçevesinde Yönetim Kurulu bünyesinde Denetim Komitesi ve “Bankaların Kurumsal Yönetim İlkelerine İlişkin Yönetmelik” çerçevesinde ise de Kurumsal Yönetim Komitesi kurulmuştur.

Yönetim Kurulu (*);
Adı ve Soyadı	Unvanı
Abdullah ÇELİK	Yönetim Kurulu Başkanı
Ahmet YAMAN	Yönetim Kurulu Üyesi (Başkan V.)
Hakan TOKAÇ	Yönetim Kurulu Üyesi
İrfan TOKGÖZ	Yönetim Kurulu Üyesi
Özcan TENGİLİMOĞLU	Yönetim Kurulu Üyesi ;
Mehmet AYDIN	Yönetim Kurulu Üyesi
Şerif ÇELENK	Yönetim Kurulu Üyesi

(*) Osman KARA 28.04.2003-30.04.2008, Mehmet UNCU 28.04.2003-30.04.2008 Asım ALTUN 01.05.2007-30.04.2008, Nedret Şerif ÇAKIRSOY 01.05.2007-30.04.2008,Ömer Faruk ÖZTÜRK 17.05.2007-30.04.2008, Zekai IŞILDAR 02.05.2008-15.01.2009,Adnan YALÇINCI 02.05.2008-29.01.2009 tarihleri arasında Yönetim Kurulu Üyeliği görevinde bulunmuşlardır.

Denetim Kurulu (*);
Adı ve Soyadı	Unvanı
Mustafa GÜNEŞ	Denetim Kurulu Üyesi
Bahri KIZILKAYA	Denetim Kurulu Üyesi
Mahmut Hadi EKİCİ	Denetim Kurulu Üyesi

(*)Esat Kaya TURGAY 30.11.1999-30.04.2008, Hasan AYDIN 02.07.2004-30.04.2008, Mustafa ÇOLAK 30.04.2007-30.04.2008, Mehmet AYDIN 30.04.2008-20.02.2009 tarihleri arasında Denetim Kurulu Üyeliği görevinde bulunmuşlardır.
Banka Yönetim Kurulu üyeleri, 5411 sayılı Bankacılık Kanunu, 4456 sayılı Kanun ve Ana Sözleşme hükümleri ile belirlenen şartları taşımakta ve Sermaye Piyasası Kurulu Kurumsal Yönetim İlkeleri’nin IV. Bölümünde 3 üncü maddenin 1 inci fıkrasında öngörülen nitelikleri de karşılamaktadır.

Bankamız Yönetim Kurulu Üyeliğine seçilebilmek için; Devlet memurluğuna atanabilme genel şartlarına sahip bulunulması, yüksek öğrenim görmüş olunması, Hissedarlar arasından Genel Kurulca seçilecek üyelerden üçünün hukuk, iktisat, işletme, maliye, bankacılık, kamu yönetimi ve dengi dallarda veya bu dallarla ilgili mühendislik alanlarında en az lisans düzeyinde öğrenim görmüş olması gerekmektedir. Diğer üyelerde ise mesleki ihtisas şartı aranmamaktadır.
Bankanın kuruluşunu düzenleyen 4456 sayılı Kanunda Bankanın amaç ve faaliyet konuları; “Türkiye’nin kalkınması için anonim şirket statüsündeki teşebbüslere kârlılık ve verimlilik anlayışı içinde kredi vermek, iştirak etmek suretiyle finansman ve işletme desteği sağlamak, yurt içi ve yurt dışı tasarrufları kalkınmaya dönük yatırımlara yöneltmek, sermaye piyasasının gelişmesine katkıda bulunmak, yurt içi, yurt dışı ve uluslararası ortak yatırımları finanse etmek ve her türlü kalkınma ve yatırım bankacılığı işlevlerini yapmak” şeklinde belirlenmiştir.

Bankamız Yönetim Kurulu tarafından kabul edilen misyon ve vizyonumuz Web sayfamızda yayınlanmak suretiyle kamuya açıklanmıştır. Bankamız misyonu; “Ülkemizin kalkınması ve sürdürülebilir büyümenin gerçekleştirilmesi doğrultusunda; anonim şirket statüsündeki teşebbüslerin yatırımlarını yurtiçi ve yurtdışı kaynaklarla, kredi vermek suretiyle destekleyerek, öncü/örnek işletmelere iştirak ederek, girişimcilere teknik yardım desteği sağlayarak, sermaye piyasasının gelişmesine katkıda bulunarak, istihdam gelir ve refah düzeyinin artmasını sağlamaktır” Bankamızın vizyonu ise; “Kalkınmanın ve sürdürülebilir büyümenin öncüsü olarak; yatırımları bölgesel, sektörel ve teknolojik olarak destekleyen etkin ve hızlı şekilde finanse eden, girişimcileri teknik yardım dahil olmak üzere güç ve cesaret vererek destekleyen uluslararası boyutlarda bir kalkınma ve yatırım bankası olmaktır” şeklinde belirlenmiştir.
 
Bankamızın misyonu, vizyonu, stratejik hedefleri Yönetim Kurulumuz tarafından onaylanmakta, yıllık bütçe ve iş programı bu doğrultuda hazırlanmaktadır. Stratejik hedefler, stratejik amaçlarla uyumlu bir şekilde ve her bir amacın alt amaçları niteliğindedir. Stratejik hedefler; tatminkâr, ortak, mantıklı, belirgin, ulaşılabilir ve sayısal niteliklere sahip olması hususlarına dikkat edilerek, ilgili birimlerin maksimum düzeyde katılımı sağlanarak belirlenmektedir.
 
Banka faaliyetleri, hedeflere ulaşma derecesi ve geçmiş performans bilgilerinin yer aldığı ve birimler/faaliyetler bazında düzenlenen tablolar aylık ve yıllık faaliyet raporları ile yıllık iş programı ve bütçesi kapsamında verilmekte olup, aylık raporlar Yönetim Kurulunun bilgisine, yıllık faaliyet raporları ile yıllık iş programı ve bütçe ise Yönetim Kurulunun onayına sunulmaktadır. Bankamız için altışar aylık dönemler itibariyle bu hedeflere ulaşma dereceleri ile faaliyetleri ve performansı değerlendirilmektedir.
Bankamızda risk yönetim ve iç kontrol mekanizması Bankalar Kanunu’nun ilgili maddesine istinaden BDDK tarafından yayımlanan “Bankaların İç Denetim ve Risk Yönetimi Sistemleri Hakkında Yönetmelik” hükümleri çerçevesinde 2001 yılında kurulmuştur. Daha sonra, 2005 yılında yürürlüğe giren 5411 sayılı Bankacılık Kanununa istinaden yayımlanan “Bankaların İç Sistemleri Hakkında Yönetmelik” hükümlerine uygun olarak yeniden yapılandırılmıştır. Bu çerçevede, Üst Düzey Risk Komitesi kaldırılarak icrai görevi olmayan Yönetim Kurulu üyelerinden müteşekkil “Denetim Komitesi” oluşturulmuştur. İç Sistemler kapsamında yer alan Teftiş Kurulu Başkanlığı, İç Kontrol ve Risk İzleme Müdürlükleri, bu komite aracılığı ile doğrudan Yönetim Kurulu’na bağlanmıştır. Denetim Komitesi, İç Sistemler kapsamında yer alan bu birimlerin etkinliğini ve yeterliliğini sağlamakla görevlidir.
 
Bu kapsamda, Teftiş Kurulu Başkanlığı, Risk İzleme ve İç Kontrol Müdürlükleri hazırladıkları raporları ve denetim sonuçlarını Denetim Komitesine sunmaktadır.
 
İç Kontrol Müdürlüğü, belirlenmiş standart kontrol noktaları üzerinden, icracı birimlerde, gerçekleştirdikleri fonksiyonların sonuçları itibariyle Bankanın kar ve zararı üzerinde doğrudan etkisi olan, diğer bir deyişle gelir getirici faaliyetleri bulunan birimlerde günlük, haftalık ve aylık periyotlarla kontrollerini gerçekleştirmektedir. Gerçekleştirilen iç kontrol faaliyetleri aylık bazda Denetim Komitesi, Genel Müdürlük Makamı ve Teftiş Kurulu Başkanlığı’na raporlanmaktadır.
 
Bankamızda risk yönetim sistemlerinin kurulmasından itibaren Bankamız tarafından izlenen risk politikası; görev, misyon ve yapısına uygun nitelikteki faaliyet konularında uzmanlaşmak, bu anlamda da tanımlanabilecek, kontrol edilebilecek ve/veya yönetilebilecek riskleri almak olarak özetlenebilir. Bankamızda risk yönetimi de, faaliyet alanlarına göre belirlenmiş komitelerin denetimi altında yapılmaktadır. Bu anlamda, Aktif-Pasif Yönetim Komitesi bankanın döner değerleri ve genel olarak döviz pozisyonu ile ilgili genel konularda bankanın izleyeceği risk politikasını belirlemekte, Kredi-İştirak Komitesi, kredi riski konusunda izlenecek esasları oluşturmaktadır. Bankamızın Risk İzleme Müdürlüğü tarafından ise, bankanın mevcut ve gelecekte maruz kalabileceği risklerin tanımlanması, ölçülmesi ve cari/gelecek dönemde yaratabileceği muhtemel etkileri belirlenmektedir. Bu anlamda Risk İzleme Müdürlüğü tarafından hazırlanan raporlarda (Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu’na gönderilen yasal raporlamalar dışında) kredi ve piyasa riski çeşitli tablolar ve hesaplamalarla ölçülmekte ve ayda en az bir kere toplanan Denetim Komitesine sunulmaktadır. Komiteye sunulan raporlar, Banka Yönetim Kurulu üyelerine de dağıtılmakta ve aylık sıklıkta Yönetim Kurulu’na da sunum yapılmaktadır. Bu şekilde hem icra hem de yönetim mekanizmaları Bankanın risklilik durumundan haberdar edilmektedir.

Bankamızın karşı karşıya olduğu riskler, BDDK düzenlemeleri çerçevesinde tanımlanan ve belirli periyotlarla bildirilen risk tanımları ve Bankamız Risk İzleme Müdürlüğü tarafından aylık bazda hazırlanan “TKB Risk İzleme Formatı” çerçevesinde izlenmektedir. Bankamız Risk İzleme Müdürlüğü tarafından geliştirilen “TKB Risk İzleme Formatı” Bankanın kredilendirme ve fon yönetimi temel faaliyet alanlarında maruz kalabileceği risklerin irdelenmesi, tanımlanması, gelişme trendinin tahmin edilmesi ve buna bağlı olarak gelecek dönem senaryolarının oluşturulmasını amaçlayan bir formata sahiptir. Söz konusu format çerçevesinde Bankamız Riskleri; Likidite Riski, Kur Riski, Faiz Riski, Vade Riski, Kredi Riski ve Operasyonel Risk olmak üzere altı ana başlık altında ele alınmaktadır. Bankamız Yönetim Kurulu üyelerinin görev ve sorumlulukları 4456 sayılı Kanun ve bu Kanuna göre düzenlenen ve 12.05.2000 tarihli Olağan Genel Kurul toplantısında değişmiş şekli ile kabul edilen Ana Sözleşmede belirlenmiştir.
 
Banka Yönetim Kurulunun temel görevi, Genel Kurul kararları ve ilgili mevzuat ile kalkınma planı ve yıllık programlar çerçevesinde, Kanun ile belirlenen amaçlarının gerçekleşmesini sağlamaktır.

Yönetim Kurulunun görevleri ile Genel Müdür’ün görev ve yetkilerine 4456 sayılı Kanun ile Banka Ana Sözleşmesinde yer verilmiştir. Yöneticilerin görev ve yetkileri ise Yönetim Kurulunca Görev, Yetki, Sorumluluk ve Teşkilat Esasları Yönetmeliği ile belirlenmektedir.

Yönetim Kurulu bu meyanda;

a) Şirketlere kredi açılmasına, sermayelerine iştirak edilmesine, Banka’nın öncülüğünde şirket kurulmasına ve iştiraklere ait hisse senetlerinin satılmasına, geri alınmasına ve kâr garantisi verilmesine karar verir.

b) Yurt içinde ve dışında temsilcilikler, şubeler ve irtibat büroları açılmasına ve kapatılmasına karar verir.

c) Bankaya kaynak sağlanması için gerekli tedbir ve kararları alır.

d) Orta ve uzun vadeli planlar ile bu Kanunun 9 uncu maddesine göre hazırlanacak yıllık iş programını onaylar, izler ve gerektiğinde değiştirir.

e) Yıllık faaliyet raporu, bilânço ve kâr-zarar hesabını ve kârın dağıtım şeklini hazırlayarak Genel Kurula önerir.

f) Banka faaliyetlerinin etkin bir şekilde yürütülebilmesi için gerekli organizasyonu ve çalışma usullerini tespit eder ve yönetmelikleri karara bağlar.

g) Genel Müdürün önerisi üzerine üst düzey yöneticileri tayin eder ve bunların görev ve yetkilerin belirler.

h) Yönetim Kurulu Başkanlığı ve Genel Müdürlük makamlarının boşalması halinde, altı aylık süreyi geçmemek üzere, Yönetim Kurulu Başkanlığına vekâlet edecek Yönetim Kurulu üyesini ve Genel Müdürlüğe vekâlet edecek Genel Müdür Yardımcısını seçer ve Bakanın Onayına sunar.

i) Bankanın iştiraklerindeki Yönetim Kurulu üyeleri ve denetçi adaylarını bu konuda uzman kişiler arasından seçer.

j) Mevzuatla verilen diğer görevleri yapar. Yönetim Kurulu gerekli gördüğü takdirde, yetkilerinin bir bölümünü sınırlarını belirterek Genel Müdüre devredebilir. Genel Müdür, yetkili kılındığı hususlardaki uygulamaları hakkında Yönetim Kuruluna ilk toplantısında bilgi verir. Yetki devri, Yönetim Kurulunu sorumluluktan kurtarmaz. 4456 sayılı Kanun ve Ana Sözleşmede, Yönetim Kurulunun ayda en az iki defa üye tam sayısının salt çoğunluğu ile toplanacağı, kararların bu salt çoğunluğun oybirliği ile alınacağı, çekimser oy kullanılamayacağı, oyların eşitliği halinde başkanın oyunun iki oy sayılacağı belirtilmiştir. Yönetim Kurulu üyelerinin veto hakkı bulunmamaktadır.

Yönetim Kurulu Başkan ve üyelerinin bilgilendirilmesi ve iletişimi Özel Kalem ve Yönetim Kurulu Büro Müdürlüğü tarafından yürütülmektedir. Yönetim Kurulunun toplantı günleri ve gündemi Yönetim Kurulu Başkanı tarafından belirlenmektedir.

Gündeme göre hazırlanan dosyalar, Özel Kalem ve Yönetim Kurulu Büro Müdürlüğü tarafından üyelere ulaştırılmaktadır. Toplantıda zabıt tutulmamakta olup, toplantı gündeminde yer alan konulara ilişkin farklı görüş açıklanan konulara ilişkin makul ve ayrıntılı karşı oy gerekçeleri noter onaylı karar defterine yapıştırmaktadır. Karşı oy gerekçeleri denetçilere açık olup, gizlilik ilkelerine göre kamuya açıklanmamaktadır.

Bankanın faaliyetleri ile ilgili önemli konuların görüşüldüğü Yönetim Kurulu toplantılarına, üyelerin fiilen katılımı sağlanmaktadır.

2008 yılında yapılan Yönetim Kurulu toplantı sayısı 25’dir. Ayrıca, yıl içinde 44 adet Ara Karar alınmıştır.
Yönetim Kurulu üyelerinin Banka ile işlem yapması veya rekabet etmesi söz konusu değildir.
Başbakanlıkça 13.04.2005 tarih ve 25785 sayılı T.C. Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe giren Kamu Görevlileri Etik Davranış İlkeleri ile Başvuru Usul ve Esasları Hakkındaki Yönetmeliğin, Etik Komisyonu başlıklı 29 uncu maddesi doğrultusunda ve Genel Müdürlük Makamının 22.04.2005 tarih ve 1165 sayılı olurları ile Banka bünyesinde Etik Komisyonu oluşturulmuştur. Aynı Yönetmeliğin Etik Davranış İlkelerine Uyma başlıklı 23 üncü maddesi doğrultusunda, Yönetmelik ekinde yer alan "Etik Sözleşme" tüm Banka personeline imzalatılmış ve özlük dosyalarına konulmuştur.

Türkiye Bankalar Birliği’nce 26.07.2006 tarihinde ilan edilen Bankacılık Etik İlkelerine de iştirak edilmekte olup, Yönetim Kurulu tarafından ayrıca oluşturulmuş etik kurallar bulunmamaktadır.

5411 sayılı Bankacılık Kanununun 24 üncü maddesi ve “Bankaların İç Sistemleri Hakkında Yönetmelik” hükümleri çerçevesinde, Bankamız Yönetim Kurulu’nun 31.10.2006 tarih ve 2006-Ara Karar/227 sayılı Kararı ile Yönetim Kurulu bünyesinde denetim ve gözetim faaliyetlerinin yerine getirilmesinde Yönetim Kurulu’na yardımcı olmak üzere Denetim Komitesi oluşturulmuştur.

Yönetim Kurulu’nun 12.05.2008 tarih ve 2008-10-13/098 sayılı Kararı ile Yönetim Kurulu Üyesi İrfan TOKGÖZ ile Özcan TENGİLİMOĞLU Denetim Komitesi Üyesi olarak seçilmişlerdir. Denetim Komitesinin 21.05.2008 tarihinde gerçekleştirilen 2008/5 sayılı toplantısında İrfan TOKGÖZ Başkan, Özcan TENGİLİMOĞLU başkan vekili olarak atanmıştır.
 
Denetim Komitesi; faaliyetlerini Yönetim Kurulunun 24.01.2007 tarih ve 2007-02-08/036 sayılı Kararı ile kabul edilen Denetim Komitesi Çalışma Usul ve Esasları çerçevesinde yürütmektedir. Komitenin ayda en az bir defa toplanması öngörülmüştür. Komite 2008 yılında 14 adet toplantı yapmıştır.

DENETİM KOMİTESİ (*)
BAŞKAN	:	İrfan TOKGÖZ
BAŞKAN VEKİLİ	:	Özcan TENGİLİMOĞLU
(*) Hakan TOKAÇ 01.05.2007-12.05.2008, Osman KARA 28.03.2003-12.05.2008 tarihleri arasında Denetim Komitesi Üyeliği görevinde bulunmuşlardır.

Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulunca 01.11.2006 tarih 26333 sayılı T.C. Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe konulan “Bankaların Kurumsal Yönetim İlkelerine İlişkin Yönetmelik” ve Sermaye Piyasası Kurulunca yayımlanan “Kurumsal Yönetim İlkeleri” çerçevesinde, Banka’nın kurumsal yönetim politikasına ilişkin esasları belirlemeye yönelik çalışmalar yapmak, kurumsal yönetim ilkelerine uyumu izlemek, bu konuda iyileştirme çalışmalarında bulunmak ve Yönetim Kuruluna öneriler sunmak üzere Yönetim Kurulumuzun 15.06.2007 tarih ve 2007-12-18/185 sayılı Kararı ile Kurumsal Yönetim Komitesi oluşturulmuş, 24.07.2007 tarih ve 2007-15-01/209 sayılı Kararı ile Kurumsal Yönetim Komitesi Çalışma Usul ve Esasları yürürlüğe konulmuş olup, Komite faaliyetlerini bu çerçevede yürütmektedir.
 
Kurumsal Yönetim Komitesi Başkanlığı görevi 12.05.2008 tarihinden itibaren icrai görevi olmayan yönetim kurulu üyesi Ahmet YAMAN, bulunmaması halinde de başkan vekili olarak icrai görevi olmayan yönetim kurulu üyesi Hakan TOKAÇ tarafından yürütülmektedir. Kurumsal Yönetim Komitesi’nin sekretarya görevini Kurumsal Bankacılık ve Yatırımlar Müdürlüğü yerine getirmekte olup, 2008 yılı içinde 2 adet toplantı gerçekleştirilmiştir. Kurumsal Yönetim Komitesi’nin Bankamız Kurumsal Yönetim uygulamalarının geliştirilmesine yönelik çalışmaları devam etmektedir.

KURUMSAL YÖNETİM KOMİTESİ (*)
BAŞKAN	:	Ahmet YAMAN
BAŞKAN VEKİLİ	:	Hakan TOKAÇ
ÜYELER	:	Komite Üyesi Birimlerin Bağlı Olduğu Genel Müdür Yardımcıları
		Kurumsal Bankacılık ve Yatırımlar Müdürü
		İnsan Kaynakları Müdürü
		Bütçe ve Raporlama Müdürü
		Stratejik Planlama ve Kalite Yönetimi Müdürü
		Mali İşler Müdürü;
		Bilgi İşlem Müdürü
		Sermaye Piyasası Mevzuatına Uyum Personeli (Sermaye Piyasası Kurulu’nun Seri IV No:41 Sayılı Tebliği Gereğince)

(*) Nedret Şerif ÇAKIRSOY 15.10.2007-12.05.2008, Asım ALTUN 15.10.2007-12.05.2008 tarihleri arasında Kurumsal Yönetim Komitesi Üyeliği görevinde bulunmuşlardır.
Yönetim Kurulu üyelerinin ücretleri Genel Kurul tarafından tespit edilmekte ve bu ödemeye ek olarak herhangi bir ödeme yapılmamaktadır. Ancak, Yönetim Kurulu üyelerine Personel Kredisi Yönetmeliği çerçevesinde Banka Personeline uygulanan koşullar dâhilinde personelkredisi kullandırılmaktadır. Bankacılık mevzuatı çerçevesinde kullandırılan bu kredi dışında Bankamız Yönetim Kurulu üyelerinden veya yöneticilerinden herhangi birine ait, üçüncü bir kişi aracılığıyla da olsa kullandırılmış kredi veya başkaca bir borç kaydı ile lehlerine verilmiş kefalet veya teminat bulunmamaktadır.